Qu'est-ce que l'arnaque? Comment définir des projets arnaques

Le mot "arnaque" s'est généralisé dans les milieux de l'investissement. De nombreuses préoccupations sont généralement liées à la rentabilité des investissements et à la viabilité des projets.

Qu'est-ce qu'une arnaque et qui sont des escrocs?

La traduction anglaise de "SCAM" signifie "fraude". Le terme russifié a été fermement établi, principalement pour les projets d’investissement Internet, qui sont fermés de manière inattendue pour les investisseurs ou sont initialement lancés dans le but de tromper les investisseurs de confiance et ne portent pas une mission utile.

Ainsi, la SCAM est un projet d’investissement qui, pour une raison quelconque, a délibérément cessé de tenir les promesses faites aux investisseurs.

Les investisseurs en crypto-monnaie utilisent le mot arnaque principalement pour des projetsICO , qui ne portent pas une idée utile, mais sont uniquement ouverts pour collecter de l'argent pour des promesses fortes avec l'aide d'un tokensil.

On peut comprendre un escroc à partir de l'interprétation générale d'un mot. Les escrocs qui déploient des projets frauduleux ou qui clôturent des projets prometteurs au sommet de leurs investissements sont appelés des fraudeurs. Le moment où le projet cesse de payer des dividendes ou disparaît simplement avec les contributions des investisseurs est marqué par les mots "glissé" ou "l'escroc est arrivé".

Types de projets frauduleux. Causes d'escroquerie

Tous les projets frauduleux peuvent être divisés en deux types:

• projets n'ayant pas de projet réel (HYIP);
• projets qui pendant quelque temps ont consciencieusement rempli leurs obligations envers les investisseurs, maispuis, pour une raison quelconque, ils se sont mutilés.

Dans le premier cas, le projet est fermé à la hâte à l'initiative de l'administrateur lorsque le profit maximum est atteint. Il est à noter que tout projet HYIP conçu à l'origine pour mener une arnaque se terminera certainement par une arnaque. Ces "projets" sont divisés en trois catégories.

La plupart des projets qui ont depuis longtemps rempli leurs obligations vis-à-vis des investisseurs sont fermés au moment où l'administration a constaté que l'afflux d'argent provenant du projet diminuait ou que les possibilités de développement cessaient d'exister. Les raisons des escroqueries peuvent être:

• changements importants dans l’économie mondiale, crises ou phases instables au cours desquellesles entrées d'investissements sont considérablement réduites;
• attaques de pirates informatiques, dans lesquelles tous les fonds investis sont transférés à des pirates informatiques;
• conflits entre les fondateurs du projet;
• panique chez les investisseurs avec lesquels ils fusionnent des actifs acquis;
• le manque de demande pour le projet de la part de l'utilisateur final;
• incapacité à former une concurrence sur le marché;
• sursaturation du projet et insuffisance des fonds levés pour démarrer.

Il convient de noter que les projets ne fonctionnent pas toujours à cause des désirs de l'organisateur. Des arnaques possibles pour des raisons externes que l'administration du projet ne peut pas affecter. Une telle manœuvre trompeuse est motivée par le désir d’obtenir un profit au moins partiel. Dans la pratique, il y avait même quelques escroqueries où l'administration avait honnêtement expliqué les raisons de la fermeture de projets et payé des dettes aux investisseurs.

Les principaux signes d'escroquerie

Les projets conçus à l'origine comme des arnaques présentent généralement un ensemble de caractéristiques essentielles

• rendements d'investissement prohibitifs;
• publicités agaçantes;
• avantages spéciaux de rentabilité pour les investisseurs qui ont investi des sommes d’argent plus importantes;
• le site du projet est généralement peu développé, il peut contenir des images et des matériaux non originaux;
• absence ou élaboration insuffisante de l'idée de projet;
• soutien technique médiocre du projet, manque de soutien technique et développement insuffisant de la ressource Internet.

Premier signe d'acteur frauduleuxprojets est la fin des paiements dans le cadre du programme du projet. Dans le même temps, l’administration peut dissimuler ses actions par diverses excuses, dans l’espoir de récupérer davantage d’argent. Par exemple:

• nouvelles conditions pour le paiement des fonds, augmentant le montant minimum pour le retrait, l'introduction de la vérification obligatoire de l'utilisateur;
• paiements sélectifs;
• problèmes techniques liés au retrait de fonds;
• transition du projet vers une nouvelle méthode de travail;
• attaque de hacker fictive.

La fin des paiements et la présence d'excuses indiquent que le projet a déjà commencé et que les investisseurs devraient prendre les mesures appropriées.

Le site Web officiel du projet peut également cesser d’exister ou fonctionner exclusivement pour le dépôt de fonds.

Les arnaques les plus puissantes de la crypto-monnaie

L’escroquerie sur Internet est principalement représentée par des pyramides financières, qui se présentent sous la forme de fonds d’investissement, de jeunes entreprises et de projets de crypto-monnaie. Le marché des devises numériques est l’un des domaines les plus frauduleux. Parmi tous les projets qui parviennent chaque année à l'OIC, seuls 10% survivent à une mise en œuvre complète, les autres sont à différentes étapes. Ainsile jetondu projet ne peut jamais atteindre les hauteurs déclarées en raison de la non-réalisation du projet ou de l'arrêt de la négociation.

L’un des arnaques les plus graves du marché des cryptomonnaies est la fermeture du projet Plexcoin le 30 novembre 2017. Au cours de l’OIC, le créateur de la crypto-monnaie, Dominique Lacroix, a réussi à attirer plus de 15 millions de dollars pour développerun système de transaction amélioré, qui aurait dû être un concurrent sérieux de Bitcoin, puisqu'il aurait une vitesse moyenne de fonctionnement dans le système de 30 secondes, au lieu de 40 minutes typique de Bitcoin. Après la clôture du projet, Dominic a été condamné à deux mois d'emprisonnement et à une amende de 10 000 dollars, ce qui, bien entendu, dépassait largement les revenus de l'organisateur.

La fermeture du DAO a été une arnaque involontaire. Une erreur dans le code source de la crypto-monnaie a entraîné le fait que les fraudeurs ont facilement réussi à voler plus de 60 millions de dollars du système, après quoi le projet a été contraint de fermer à la hâte.

La pièce CoinDash ICO a été marquée par un scandale lorsqu’on a appris que le portefeuille de collecte de fonds n’appartenait pas aux créateurs du projet. Les pirates se sont introduits dans la plate-forme du projet et ont saisi leur adresse de portefeuille, ce qui a entraîné le fait que plus de 7 millions de fonds d'investissement attirés par l'OIC étaient entre les mains de fraudeurs.

À son tour, il convient de noter que non seulement la crypto-monnaie peut être un banc. Ainsi, le grand échange de crypto-monnaie Mt.Gox a cessé d'exister et avec lui 850 000Bitcoins sont tombés dans l'oubli . Selon les informations communiquées par l'administration, la bourse a été victime d'une attaque de hackers, après quoi elle a été forcée de se déclarer en faillite et de fermer ses portes, mais il n'a pas été prouvé de manière fiable que ce n'était pas un piège de l'organisateur.

Un autre exemple frappant est la clôture de l’échange Cryptsy, dont le créateur a disparu avec au moins 5 millions de dollars. Pre, aprèslorsque les utilisateurs ont commencé à remarquer des retards de paiement, l’administration a reconnu qu’ils étaient devenus des victimes de pirates informatiques qui avaient réussi à voler 130 000 Bitcoins et 300 000 Lightcoins des comptes de l’échange. Mais la bourse a continué d’exister dans l’espoir de compenser les pertes avec une commission, puis le créateur lui-même a disparu, ainsi que les fonds de ses clients.

Règles de conduite en matière d'escroquerie

Lorsqu'il détecte les premiers signes d'une arnaque, le principal objectif d'un investisseur est de retirer ses actifs. S'il est impossible de se retirer de la plate-forme du projet ou d'échanger des jetons de manière traditionnelle, des méthodes non standard doivent être essayées. Scum sur la bourse, vous pouvez essayer de contourner en utilisant des ressources d'échange tiers. Avec une escroquerie sur les échanges de crypto-monnaie, il est recommandé d'essayer la possibilité de retirer des fonds dans chaque crypto-monnaie présentée sur la plate-forme.

Souvent, les paiements ne sont pas bloqués immédiatement pour tous les participants. Vérifiez la possibilité de retrait régulièrement. S'il existe une possibilité de virements internes sur la plateforme, il ne sera pas inutile de créer un nouveau compte et d'essayer de retirer des fonds par ce biais.

Il arrive également que seules de petites quantités soient affichées. Il serait bon d'essayer de retirer des fonds par parties.

Ne cédez pas et n'augmentez pas la panique. Même après les premiers signes d’escroquerie, il est possible que le projet survive pendant un certain temps et reprenne même partiellement les paiements, mais un tel comportement des investisseurs entraînera une fusion rapide. Si vous voulez avertir les nouveaux investisseurs du dangerinvestir dans un projet, cela devrait alors être fait en messages personnels.

Vous devez également écrire au support technique du projet et signaler que vous ne pouvez pas retirer de fonds. Vous devriez peut-être indiquer que vous êtes un blogueur populaire ou que vous entrez sur un site de surveillance des ressources et que vous devrez informer votre public que le projet s'est lui-même interdit.

En aucun cas, rien ne peut être fait?

En aucun cas, la panique ne doit être exagérée sur les forums et les discussions. De telles actions entraînent une réduction de la durée de vie de tout projet et, par conséquent, l’impossibilité de récupérer les fonds reçus.

Il ne devrait également y avoir aucune campagne en faveur du projet. Il est peu probable qu'un afflux mineur de nouveaux investissements permette de sauver un projet qui a déjà commencé le chemin de la clôture, mais entraînera des pertes supplémentaires pour les nouveaux investisseurs.

Il ne faut pas présumer que tout est formé et que le retard de paiement ne constitue qu'une difficulté temporaire. Oui, bien sûr que c'est possible et sinon vous pourrez revenir au projet, mais si un miracle ne se produit pas, vous perdrez tous les moyens.

Souvent, une administration frauduleuse utilise des astuces supplémentaires pour attirer le dernier flux d’investissement. Celles-ci peuvent être diverses actions fictives de dépôt de fonds, d’application de reprise du projet, etc. En aucun cas, ne doit pas être effectué sur des provocations et investir des fonds supplémentaires, avec une incertitude dans les travaux futurs du projet et le retrait fermé des fonds.

Comment se protéger contre l'escroquerie?

Avant d’investir dans une crypto-monnaie , vous devez étudier attentivementtoute l'histoire derrière le projet:

• évaluer la pertinence et la réalité de l’idée;
• familiarisez-vous avec les fondateurs du projet, très mauvais si leur personnalité n’est pas connue;
• faire attention à la biographie et à l'éducation des créateurs;
• suivre les projets de développement passés;
• étudier les stratégies de développement proposées;
• un taux de rendement prévu trop élevé devrait alerter;
• évaluer la fiabilité de la composante technique du projet;
• étudier les nouvelles et les opinions des experts du projet;
• lire des critiques de projets de développeurs antérieurs, le cas échéant;
• Vérifier le bon fonctionnement de la hotline du projet et le professionnalisme des réponses.

Il ne faut pas oublier la diversification des risques. Vous ne devez pas investir tout le capital d’investissement dans un seul projet et ne investissez jamais plus dans des projets d’investissement à haut risque tels que ICO que vous ne voudriez perdre sans changements significatifs de la situation financière.

Conclusions

Les risques d'escroquerie existent dans toutes les options d'investissement, mais la sphère des crypto-monnaies y est la plus soumise, car dans la plupart des pays, elle n'est pas réglementée au niveau législatif. En règle générale, l’escroquerie à venir est immédiatement perceptible et concerne principalement la clôture du retrait des fonds du projet. Elle peut être soumise sous divers prétextes qui conduisent les investisseurs inexpérimentés à la duperie. Lors de la détection d’une arnaque, la première chose à faire est de retirer vos fonds par tous les moyens disponibles.essayez d'échanger des jetons sur des ressources tierces et, dans tous les cas, de ne pas paniquer.